Sub-porady to proces, w którym firma doradztwa inwestycyjnego (IA) zarządza operacjami inwestycyjnymi dla innej firmy IA. Firmy sub-doradcze to firmy specjalizujące się w zarządzaniu pieniędzmi lub zarządzaniu portfelem.
Istnieją różne rodzaje spółek IA, które mogą korzystać z usług sub-doradczych. Duże firmy doradztwa inwestycyjnego, których inwestycjami zarządza się całkowicie wewnętrznie, idealnie nadają się do udzielania sub-porad. Na wewnętrzne zarządzanie inwestycjami w dużej firmie duży wpływ może mieć jej perspektywa, kultura, inicjatywy itp. Dzięki outsourcingowi części lub całości zarządzania inwestycjami jednemu lub większej liczbie podwykonawców firma może uzyskać korzyści płynące z bardziej zróżnicowanego spojrzenia na rynki. Jeśli firma dywersyfikuje (tj. Przechodzi na podejście wielu menedżerów) sposób zarządzania swoimi inwestycjami, inwestycje tej firmy są lepiej przygotowane do utrzymania AUM poprzez gwałtowne wahania na rynkach globalnych . Jest to korzystne zarówno dla klientów firmy, jak i konsultantów, którzy otrzymują wynagrodzenie na podstawie AUM swoich klientów.
Małe firmy IA, które muszą skupić się na znalezieniu wzrostu AUM, są innymi świetnymi kandydatami do subkonsultacji. Małe firmy, które chcą zwiększyć swoje AUM, muszą skoncentrować się na poszukiwaniu potencjalnych klientów i poszerzeniu bazy polecanych. Dzięki współpracy z jednym lub większą liczbą podwykonawców mała firma może zyskać dużo czasu na inicjatywy marketingowe i sprzedażowe.
Firmy IA, które koncentrują się na usługach planowania i nie specjalizują się w zarządzaniu inwestycjami, powinny rozważyć outsourcing swoich działań w zakresie zarządzania inwestycjami. Firma zajmująca się planowaniem finansowym, która zachowuje AUM, ale koncentruje się przede wszystkim na usługach konsultingowych i planistycznych, może znacznie skorzystać z usług sub-doradczych. Firma tego rodzaju doskonale zna problemy „ogólnego obrazu”, prawa podatkowe, produkty finansowe, produkty ubezpieczeniowe itp. Jednak zwykle nie specjalizuje się w zarządzaniu pieniędzmi ani zarządzaniu portfelem. Firma zajmująca się planowaniem finansowym pomaga klientowi w określeniu, jaką część swojego dochodu inwestować każdego roku, i może zasugerować, jaki procent zwrotu powinien wygenerować każdego roku. Zadaniem pod-doradcy jest właściwe inwestowanie aktywów klienta w celu generowania wymaganych zwrotów każdego roku. W takim przypadku podporadnik umożliwia firmie zajmującej się planowaniem finansowym oferowanie usług zarządzania inwestycjami w ramach oferty dla klientów.
Firmy specjalizujące się tylko w jednym rodzaju strategii inwestycyjnej mogą skorzystać z outsourcingu części zarządzania inwestycjami. Dodając sub-doradcę, firma może natychmiast zdywersyfikować opcje inwestycyjne, które oferuje swoim klientom. Firma może być ekspertem o stałym dochodzie, ale może nie posiadać wiedzy technicznej do inwestowania w akcje. Praca z pod-doradcą rozwiązuje ten problem. Zatrudniając pomocnika, firma ta może nie tylko zdywersyfikować swoją ofertę produktów, ale także zdywersyfikować zarządzane przez siebie aktywa.
Sub-porady to rosnący trend w branży zarządzania inwestycjami i planowania finansowego. Dla wielu firm jest to świetny sposób na natychmiastowe zwiększenie wartości ich produktów i usług.
[ff id="1"]
